論大有作為的地方金融法學研究會

浙江省法學會金融法學研究會

(2017年5月)

　　浙江省法學會金融法學研究會成立于2006年11月18日。十余年來，研究會始終關注本地金融法學學科領域的熱點和前沿社會問題，服務黨委政府中心工作、服務地方經濟社會發(fā)展和法治建設，取得了較為滿意的效果?，F(xiàn)就我們研究會建立、成長、規(guī)范和發(fā)展中的一些體會，向各位領導和專家匯報如下：

　　一、科學定位學術研究方向，緊盯學科前沿和熱點法律問題

　　地方金融法學研究會要有科學的正確的學術研究方向，學術研究要始終關注金融法學學科領域的熱點和前沿社會問題，觀察社會現(xiàn)象背后的法律制度問題，并能夠科學評估論證，提出解決問題的建設性建議。就經濟建設而言，全國的各省份之間差異程度巨大，作為經濟核心的金融活動更是差異性很大。作為國家層面的法律制度重點關注正規(guī)金融(傳統(tǒng)金融)的規(guī)范發(fā)展，對應開展大規(guī)模的正規(guī)金融體系建立與運行的金融法律建設，構建了較為完善的正規(guī)金融體系法律制度。包括《中國人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《證券法》、《保險法》、《信托法》、《證券投資基金法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等等。通常而言，地方金融法學研究會在研究正規(guī)金融體系中的問題優(yōu)勢不明顯，尤其是研究中央金融監(jiān)管體制方面，但在研究具有屬地性質的地方金融運行和監(jiān)管方面優(yōu)勢明顯。地方金融、民間金融、屬地金融不是臆造的，而是客觀存在的巨大差異性金融，不同的經濟環(huán)境、不同的地域文化、不同的人群基因，都影響到金融活動規(guī)則的確立，以及金融契約的內容。浙江省經濟發(fā)展迅速、中小企業(yè)多、民營企業(yè)多、民間財富多，同時存在企業(yè)融資難、投資難、融資貴、融資險等問題。特別是2008年以后浙江省溫州地區(qū)出現(xiàn)了因民間借貸為核心的民間金融活動導致的“借貸風波”，2013年以來浙江省處于領軍地位的“互聯(lián)網金融”，2012年以后的“擔保鏈、資金鏈”兩鏈斷裂引發(fā)的企業(yè)倒閉破產潮、銀行不良資產處置潮等等，2005年開始而在2015年達到頂峰的民間場外證券配資活動及恒生HMOS軟件工具，以及互聯(lián)網金融整治引發(fā)的“泛刑主義”法律問題，成了地方金融法學研究會最現(xiàn)實、最直接的研究對象。為此，浙江省法學會金融法學研究會緊緊圍繞熱點和前沿問題開展研究，從法律視角開展了“地方金融法制環(huán)境建設研究”、“公司企業(yè)融資安全與非法集資防范研究”、“民間融資法律治理研究”、“證券資本市場法治研究”、“金融改革環(huán)境下的中介法律制度研究”、“互聯(lián)網融資法律制度創(chuàng)新構建理論與實踐”、“互聯(lián)網金融司法保護高端論壇”、“地方金融監(jiān)管制度構建理論與實踐”、“企業(yè)融資的資金鏈擔保鏈及風險防范處置對策”、“企業(yè)破產與不良資產處置”、“場外證券配資及風險防范法律分析”等一系列主題研究，并將專題研究成果進行匯集，提交有關部門，其中有的直接成為立法成果。如浙江省金融法學研究會主導研究的民間融資管理研究成果，直接成為全國首部金融性的地方性法規(guī)《溫州民間融資管理條例》的部分條文(該條例于2013年11月22日經浙江省人大常委會表決通過，2014年3月1日實施)，有的成為黨和政府決策的參考。如李有星會長代表浙江省法學會參加2016年3月30日的中國法學會舉辦的首屆“中國法治論壇”上所作的發(fā)言“加強企業(yè)民間融資的法治保障”，中國法學會于2016年8月3日以《要報》(2016年第24期總第780期)形式，報送中央辦公廳、中央政法委等。浙江省金融法學會的有關地方金融監(jiān)管立法的研究成果，直接推動浙江省人大、省政府啟動《浙江省地方金融監(jiān)管條例》的立法工作，省人大已經將該《條例》作為一類立法調研計劃，條件成熟時就可以出臺。

　　二、積極參與金融改革的制度研究和制度設計工作，助推地方金融改革工作

　　浙江省是金融改革的重要區(qū)域，有溫州金改試驗區(qū)、麗水農村金融改革試點、義烏貿易金融改革試點、臺州小微金融改革試點等等，任何試點的直接需求是制度保障。通常這些領域缺乏明晰的針對性的法律制度，缺乏上位法律法規(guī)，作為地方金融法律研究組織，對地方法規(guī)層級的貢獻，以及規(guī)章層面的制度的貢獻是完全可能的，對于規(guī)范性文件的制度貢獻是普遍的。研究會需要找到切入點，做好這方面的立法、論證、研究、咨詢等工作。為此，研究會積極承擔地方政府性課題研究，切實可操作地為地方金融法制環(huán)境建設服務。如承擔《浙江民間融資問題法律對策研究》，《溫州市民間融資管理研究》(浙江省溫州民間融資管理條例條文編制)，《地方金融法制環(huán)境建設研究：浙江為例》、《浙江省地方金融監(jiān)管條例》立法研究等等，務實性、對策性、可操作性地為地方金融法制建設服務。針對浙江省民間金融、互聯(lián)網金融(以阿里巴巴、螞蟻金服為代表)的特點，特別是互聯(lián)網網絡貸款從業(yè)機構數(shù)量龐大，既帶來好的一面，也存在風險隱患，特別是2016年8月24日銀監(jiān)會等四部委出臺《網絡借貸信息中介機構業(yè)務活動管理暫行辦法》后，結合互聯(lián)網金融整治的大背景，研究會召集互聯(lián)網金融企業(yè)開展互聯(lián)網金融規(guī)范性論證、評估，研究互聯(lián)網規(guī)范以及新發(fā)展空間，并撰寫了《我省對網絡借貸信息中介機構監(jiān)管的對策建議》的咨詢要報送省委、省政府，浙江省副省長朱叢玖作專題批字，交省金融辦、銀監(jiān)會浙江省局研究。

　　三、切入社會關注熱點，發(fā)出地方金融法學研究會的學術聲音

　　針對轟動全國的吳英集資詐騙案，針對溫州金融改革事件、非法票據活動案件、借貸中非法經營罪，針對資金鏈、擔保鏈斷裂以及借貸擔保案件、票據案件中的民刑關系、場外證券配資的法律性質等等熱點問題，作為專業(yè)的金融法學研究會應當在第一時間發(fā)出明確的學術聲音，指引案件處理的正當性和正義性。如2015年7月，中國股市出現(xiàn)大波動，對場外證券配資、恒生HMOS 軟件系統(tǒng)產生比較模糊認識，為此，研究會立即召集來自全國的專業(yè)人士，對場外證券配資、HMOS軟件系統(tǒng)的法律問題作了深入探討，厘清了法律關系。此外，研究會還積極參加“雙百”講座活動，開展了“民間融資法制與治理”、“民間融資最新立法制度設計與地方金融發(fā)展”等專題講座，金融法學研究會幾年來，為地方金融法律熱點事件的正確處理，做出了一定的貢獻。

　　四、集聚金融法學核心團隊人才，充分發(fā)揮研究會“智庫”功能

　　地方金融法學研究會能夠獲得在全國范圍內的著名(知名)專家和省內的同學科專家的支持，是研究會開展工作的關鍵。如果研究會得不到真正的本學科的一流專家的認同和支持，研究會工作開展就會受影響。地方金融法學研究會要具有一種能力聘請一批專業(yè)專家，在專業(yè)話題上前來指導、把關和演講。研究會要集中省內本學科的專家，組成隨時可以開展專業(yè)性研究服務團隊，核心學術研究團隊是研究會有效開展工作的關鍵人才要素。地方金融法學研究會要開拓視野，廣泛吸收來自立法、法院、檢察院、政府部分、公安、金融監(jiān)管部門、金融機構、民間企業(yè)和高等院校等機構專業(yè)人員。浙江省金融法學研究會聘請全國性的專業(yè)專家近80人，主要集中在商法、經濟法、證券法、銀行法、金融法領域的著名、知名專家，作為地方性開展研究、專題研究的核心力量，增加知名度和影響力，更重要的是提高學術研究和解決實際問題的有效性，以及對金融法律制度本身的準確性，同時，集聚本地力量形成了近400人的學科專業(yè)的研究人員隊伍，比較容易開展專項專題性研究。如有關證券法領域問題的研究，我們請證券法學研究會、北京大學、清華大學、中國證監(jiān)會、上海、深圳證券交易所、中國人民大學、中國政法大學、華東政法大學等專家共同針對資本市場法律熱點開展研究。

　　地方金融法學研究會有效開展工作還十分需要取得全國性金融類研究組織的強有力支持。成立以來，我們一直保持與中國法學會相應專業(yè)研究會等機構的對接，聯(lián)系密切的有中國證券法學研究會、中國銀行法學研究會、中國商法研究會、中國經濟法學研究會等，對接的方式主要是承擔全國性的金融類研究會的年會、專題學術會議等。如2016年4月22-23日的中國證券法學研究會2016年年會暨“股票發(fā)行注冊制背景下的中國證券法治建設高端論壇”就是中國證券法學研究會主辦，浙江省法學會金融法學研究會等承辦的一次盛會，中國法學會鮑紹坤副會長親臨論壇作重要講話和指導。同時，地方金融法學研究會要與兄弟同類金融法學研究機構加強合作交流，合作開展學術活動，相互交流經驗提攜發(fā)展。如我們與上海市法學會金融法學研究會聯(lián)合舉辦“中國地方金融法學會聯(lián)盟上海論壇：暨中國民間金融法制研究”，“金融法學研究生論壇”等，兩個研究會之間人員交流互訪，增強學術交流。為適應中國無金融法學研究會的局面，早在2012年我們就開展了民間的地方金融法學研究會聯(lián)盟?，F(xiàn)在中國法學會設立了以中國商法學研究會為牽頭單位的中國金融法協(xié)調機制，并且在2016年12月10-11日在上海召開2016首屆“中國金融法論壇全球視野下金融法的現(xiàn)代化”，今后，這個協(xié)調機制組織將是地方金融法學研究會對接的目標。浙江省法學會金融法學研究會將積極申請加入核心成員，并愿意承擔相應工作和義務。

　　綜上，通過十多年的實踐與探索，浙江省法學會金融法學研究形成了良好的工作機制和運行機制，也取得了豐碩的理論成果和實踐成果。浙江省金融法學研究獨具特色，既有以“民間借貸”為特點的草根金融，也出現(xiàn)了以馬云為代表的互聯(lián)網金融新業(yè)態(tài)。中國金融法學研究需要浙江元素。因此，借本次大會交流之際，我們呼吁在國家層面的金融法研究協(xié)調機制中能看到浙江元素，作為橋梁和紐帶的浙江省法學會金融法學研究會，樂意為繁榮全國金融法學研究、推動金融法治建設貢獻一己之力。